主要工作描述:
1、部門日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)與審核。負(fù)責(zé)部門日常業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與審核工作,涵蓋日常收支項(xiàng)目、到期兌付業(yè)務(wù)、資金調(diào)撥及歸集等,確保業(yè)務(wù)流程合規(guī)、高效。
2、銀行授信業(yè)務(wù)管理。負(fù)責(zé)存量授信業(yè)務(wù)的續(xù)授信工作,推動(dòng)新增授信方案的落地實(shí)施,并根據(jù)資金計(jì)劃及用途,規(guī)劃并推進(jìn)授信業(yè)務(wù)的執(zhí)行。
3、資金預(yù)測(cè)與分析。根據(jù)公司運(yùn)營狀況,定期更新3-6個(gè)月的資金預(yù)測(cè),并結(jié)合資金預(yù)測(cè)結(jié)果,推進(jìn)銀行授信業(yè)務(wù)的開展與落地,確保資金鏈的穩(wěn)定性。
4、外匯業(yè)務(wù)管理。根據(jù)外匯匯率走勢(shì),結(jié)合到期兌付及資金狀況,制定并執(zhí)行購匯計(jì)劃,確保資金按時(shí)到位,有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。
5、月末結(jié)賬與財(cái)務(wù)分析。負(fù)責(zé)月末結(jié)賬工作,核對(duì)科目余額表及財(cái)務(wù)費(fèi)用、利息收入分析表,分析變動(dòng)原因并提出改進(jìn)建議,確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性與合理性。
6、系統(tǒng)信息化方案制定與優(yōu)化。根據(jù)實(shí)際工作需求,提出提升工作效率的信息化改進(jìn)方案,并與實(shí)施團(tuán)隊(duì)協(xié)作,推動(dòng)方案的落地與執(zhí)行。
7、客戶信用額度管控與系統(tǒng)維護(hù)。負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)客戶信用額度及結(jié)算方式的維護(hù),確保系統(tǒng)出貨卡控管理的有效運(yùn)行,保障客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的可控性。
8、外部審計(jì)與盡調(diào)支持。配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)及盡調(diào)機(jī)構(gòu)的要求,及時(shí)、準(zhǔn)確地整理并提供所需資料,確保審計(jì)與盡調(diào)工作的順利進(jìn)行。
9、團(tuán)隊(duì)管理與協(xié)調(diào)。負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)的日常管理與協(xié)調(diào)工作,合理安排團(tuán)隊(duì)任務(wù),提升團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力與工作效率,確保部門目標(biāo)的達(dá)成。
任職要求:
一、專業(yè)技能要求
1.本科及以上學(xué)歷,財(cái)務(wù)相關(guān)專業(yè)背景,8年以上工作經(jīng)歷,至少3年團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)經(jīng)歷;
2. 財(cái)務(wù)與資金管理能力。熟悉企業(yè)財(cái)務(wù)管理流程,及資金運(yùn)作規(guī)范;
3. 銀行授信與融資管理。熟悉銀行授信業(yè)務(wù)全流程(從方案設(shè)計(jì)到落地執(zhí)行),了解信貸政策及風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn);具備融資方案設(shè)計(jì)與談判能力,能根據(jù)企業(yè)需求匹配最優(yōu)融資結(jié)構(gòu)。
4. 系統(tǒng)與信息化工具應(yīng)用。熟練操作主流財(cái)務(wù)系統(tǒng)(Oracle)、具備信息化優(yōu)化意識(shí),能結(jié)合業(yè)務(wù)流程提出系統(tǒng)改進(jìn)方案,并推動(dòng)落地實(shí)施。
5. 審計(jì)與合規(guī)能力。熟悉外部審計(jì)、盡調(diào)工作流程,能高效整理并提供合規(guī)性財(cái)務(wù)資料;
二、核心能力要求
1. 數(shù)據(jù)分析與決策能力。 能通過財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)洞察業(yè)務(wù)問題,提出數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的優(yōu)化建議;
2. 跨部門協(xié)作與溝通能力。需與會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)、銀行、IT等多部門高效協(xié)作,推動(dòng)授信、系統(tǒng)優(yōu)化等跨職能項(xiàng)目落地;具備與外部機(jī)構(gòu)(銀行、審計(jì)、盡調(diào))的溝通協(xié)調(diào)能力;具備較強(qiáng)的邏輯思維及表達(dá)能力。
3. 項(xiàng)目管理與執(zhí)行能力。能同時(shí)推進(jìn)多項(xiàng)任務(wù)(如授信續(xù)期、系統(tǒng)優(yōu)化、月末結(jié)賬),確保按時(shí)高質(zhì)量交付;具備優(yōu)先級(jí)管理意識(shí),靈活應(yīng)對(duì)突發(fā)需求(如臨時(shí)資金調(diào)撥等)。
4. 團(tuán)隊(duì)管理與領(lǐng)導(dǎo)力。具備團(tuán)隊(duì)目標(biāo)分解、任務(wù)分配及績效管理經(jīng)驗(yàn);能夠通過培訓(xùn)、知識(shí)共享等方式提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力。
5. 抗壓與問題解決能力。在資金業(yè)務(wù)緊急、匯率波動(dòng)等復(fù)雜場(chǎng)景下,保持冷靜并快速制定應(yīng)對(duì)方案;能獨(dú)立解決系統(tǒng)故障、流程瓶頸等突發(fā)問題。
三、其他要求
具備大型企業(yè)集團(tuán)或跨國公司資金管理經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;具備一定的英語讀寫能力優(yōu)先;