崗位職責(zé)
- 金融產(chǎn)品銷售:負(fù)責(zé)向個人及企業(yè)客戶推廣和銷售中國人壽的各類保險產(chǎn)品,如人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險等,同時也包括基金、理財產(chǎn)品等綜合金融產(chǎn)品,以滿足客戶多樣化的金融需求。
- 客戶需求分析:通過與客戶溝通交流,深入了解客戶的財務(wù)狀況、家庭情況及金融目標(biāo)等,運用專業(yè)知識為客戶進行風(fēng)險評估,制定個性化的綜合金融規(guī)劃方案。
- 客戶服務(wù)與維護:為客戶提供全方位的服務(wù),包括協(xié)助客戶辦理保險理賠、保單變更等業(yè)務(wù),解答客戶在金融產(chǎn)品使用過程中的疑問,定期回訪客戶,維護良好的客戶關(guān)系,提高客戶滿意度和忠誠度。
- 市場調(diào)研與分析:關(guān)注金融市場動態(tài)、行業(yè)趨勢及競爭對手信息,收集市場數(shù)據(jù),進行分析和整理,為公司產(chǎn)品研發(fā)、市場策略調(diào)整等提供參考依據(jù)。
- 團隊協(xié)作與溝通:與公司內(nèi)部的其他部門,如核保、理賠、客服等密切協(xié)作,確保業(yè)務(wù)流程的順暢進行;同時與團隊成員分享經(jīng)驗和信息,共同完成團隊銷售目標(biāo)。
任職要求
- 學(xué)歷與專業(yè):一般要求本科及以上學(xué)歷,金融、保險、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
- 工作經(jīng)驗:有保險、金融行業(yè)銷售或客戶服務(wù)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。
- 專業(yè)技能:具備扎實的金融、保險知識,熟悉各類金融產(chǎn)品;擁有良好的數(shù)據(jù)分析和方案制定能力,能夠熟練使用辦公軟件。
- 素質(zhì)能力:具備較強的溝通能力、銷售能力和客戶服務(wù)意識,有責(zé)任心、團隊合作精神和較強的學(xué)習(xí)能力及抗壓能力。
職業(yè)發(fā)展
- 晉升通道:綜合金融專員 - 團隊主管 - 部門經(jīng)理 - 區(qū)域負(fù)責(zé)人等。
- 職業(yè)前景:隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和客戶對綜合金融服務(wù)需求的增加,該崗位有廣闊的發(fā)展空間,可向資深金融顧問、金融產(chǎn)品專家等方向深入發(fā)展。
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